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合肥一公司揣21部POS机 9个月狂刷信用卡2300余万元

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据安徽商报消息 城市市民大都有这样的经历:汽车上、单元楼走道内常见有人散发的小广告,其中有的小广告更是明目张胆地宣称帮人套现。 9月20日下午,经开区莲花派出所民警在辖区采集信息时,意外在一家公司内发现放有21部POS机,清查现场更是让人震惊,假公章、假房产证竟有几十件,嫌疑人供述在短短的9个月时间内,便替人狂刷信用卡2300余万元。

[事件经过]数月间替人狂刷2300万

9月20日15时许,莲花所社区警长王明生带着辅警对辖区进行走访,同时采集信息,他们来到了繁华大道上的百乐门悦府的10号商住楼,可是在10楼的一家公司内,王明生却发现了异常情况。王明生走进经理室的瞬间,屋内的另一幕引起他的警惕。“经理室座位上坐着一名男子,可他旁边的桌子上,却一字排开放着许多POS机,感觉有二三十部之多。”王明生说。经清点,POS机共有21台,在另一处办公桌上,放着密密麻麻的信用卡和银行卡,总数约有200余张。此外,民警还发现许多居民身份证,且公司人员对当事人的身份并不能说明清楚。民警在屋内找到几个密码箱,里面放有几十件公章以及房产证,各类账单资料1000余份,小广告卡片500余张。昨日上午,在经侦大队的会议桌上,这些收缴来的证物占据了大半个会议桌。民警又打开了一个保险箱,只见里面整齐地码放着一沓沓的POS机小票。“仅仅这个密码箱存放的POS机小票就有2000多张,涉案金额2300余万元。”

提供“一条龙套现服务”

记者从警方了解到,当天清查的这家公司名叫“合肥立耀康信息咨询有限公司”,成立时间为2013年7月份,公司法人为张某。2015年12月份,嫌疑人张某、朱某搬进经开区百乐门广场10栋10楼的一处办公地点。而在接下来的短短几个月时间内,嫌疑人非法套现、刷卡的金额便高达2300余万元。“公司里面就2男2女,只专门给人办信用卡、提额、套现、养卡的‘一条龙服务’,他们从中间抽取手续费。”警方表示,3名嫌疑人对自己利用申领POS机非法套现的犯罪事实供认不讳。目前,3名嫌疑人被刑事拘留。

记者当天暗访政务区、包河区多家烟酒店、小超市发现,因为帮助别人套现无成本、且利润大,不少烟酒店、超市都“兼营”套现业务,“手续费”通常在1%~2%之间。一位店老板给记者算了一笔账,如果一台POS机一天套现10万元,以1%收取手续费来计算,一个月就可以稳赚3万元。

[律师观点]POS机套现涉嫌犯罪

“商家使用POS机结算,是建立在真实交易的基础上。用POS机套取信用卡上的资金,违反了信用卡的相关管理规定,同时危害银行资金安全。”安徽蓝雁律师事务所潘伟东律师认为,非法经营者通过POS机帮客户套现,不论金额大小,都不是一般的违规行为,而是涉嫌犯罪。